Quelles que soient vos ambitions, AEP - Assurance Epargne Pension propose des modes de gestion souples et adaptés à tous les profils financiers selon l'appétence au risque et l'horizon d'investissement (se référer aux contrats pour les conditions).
GESTION LIBRE
Le client choisit la répartition de ses versements et de ses arbitrages entre le Fonds en euros et les supports en unités de compte proposés sur le contrat. Il garde ainsi la liberté d’épargner à son rythme, de sécuriser ou de dynamiser son épargne. Il peut également décider d’en changer la répartition grâce à l’arbitrage avec l'aide de son conseiller.
GESTION PROFILÉE
Le client confie la gestion de son épargne (sélection des supports financiers et arbitrages) à un mandataire. Ce dernier effectue une gestion active et individualisée de l'allocation en fonction du profil retenu (prudent, équilibre, dynamique…).
En fonction du profil financier du client, le mandataire établit une stratégie d’investissement personnalisée, plus ou moins risquée, et en pilote la gestion. L’investissement peut être réparti entre des fonds à capital garanti et des supports en unités de compte. La gestion profilée s’adresse aux investisseurs ne souhaitant pas gérer activement leurs contrats mais voulant dynamiser de manière automatique leur épargne, selon un profil de risque bien défini (prudent, équilibré, dynamique).
GESTION PERSONNALISÉE
Le client confie la gestion de son épargne (sélection des supports financiers et arbitrages) à un mandataire. Ce dernier effectue une gestion active et individualisée de l'allocation en fonction du profil retenu (prudent, équilibre, dynamique…).
Le mandataire administre une gestion individuelle pour chacun de ses clients en fonction de son appétence au risque et de son horizon d’investissement. Ce mode de gestion s’adresse aux clients souhaitant bénéficier d’une gestion financière personnalisée tout en disposant d’un univers d’investissement large et diversifié (titres vifs, produits structurés...). Il peut également s’associer à la Gestion Libre.
GESTION ACCOMPAGNÉE
Dans le cadre de la gestion accompagnée, le conseiller soumet au client des recommandations et des propositions d’arbitrage que ce dernier peut accepter ou refuser. Le souscripteur bénéficie alors d’un conseil proactif et personnalisé sur la gestion de son épargne investie au sein de la gestion acompagnée tout en conservant une liberté totale quant à l’acceptation de ces propositions.
GESTION PILOTÉE À HORIZON (dédiée au PERin)
Le client confie son épargne au mandataire qui adapte progressivement la répartition des placements en fonction de l'horizon de placement le séparant de l'âge de départ à la retraite. Cette stratégie se fonde sur l'âge du départ à la retraite selon un profil de risque choisi. Plus le client approche de la retraite plus son épargne est sécurisée.
Intérêts pour les partenaires
Un ensemble d'options intégrées au contrat
Valorise l'expertise en gestion d'actifs de nos partenaires
Souplesse dans la sélection des tiers
mandataires ou dépositaires
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Intérêts pour les clients
Accès à un univers d'investissement financiers très large
Réactivité dans le passage des demandes en investissement
Conseil proactif et personnalisé
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Les montants investis sur les supports en unités de compte (UC) ne sont pas garantis mais sont sujets à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers et/ou immobiliers. Les supports en unités de compte présentent donc un risque de perte en capital pouvant être partielle ou totale. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte mais pas sur leur valeur.
